Financial planner Instagram memiliki konten-konten yang berperan penting dalam membantu mengelola keuangan banyak orang.

Konten tersebut biasanya berisikan tips dan berbagi pengalaman seputar mengelola keuangan.

Nah, buat kamu yang ingin menjadi financial planner terpercaya di Instagram, simak tips berikut ini!

Masalah Keuangan yang Kerap Diatasi Financial Planner

Sebagai perencana keuangan profesional, kamu harus memberikan tips dan solusi kepada klien sesuai dengan jenis masalah keuangan yang mereka alami.

Umumnya, terdapat jenis masalah keuangan yang paling sering muncul dan membutuhkan bantuan financial planner.

1. Kesulitan untuk Menabung

Jenis masalah pertama adalah kesulitan untuk menabung karena lifestyle klien yang cenderung konsumtif dan membuat pengeluaran mereka lebih besar daripada pemasukannya.

Masalah keuangan satu ini bisa juga diatasi oleh para financial planner Instagram. Sebab, kebanyakan klien yang merasakan masalah tersebut adalah anak-anak muda seperti para Milenial dan Gen Z yang aktif menggunakan Instagram.

2. Tren Investasi

Kemunculan berbagai jenis investasi keuangan juga menjadi alasan banyak orang memilih berkonsultasi dan meminta tips dari para perencana keuangan.

Di antara jenis investasi, saham merupakan produk investasi yang paling menggiurkan tapi juga memiliki risiko yang cukup besar. Hampir seluruh kalangan tertarik menggunakan produk investasi satu ini, khususnya para anak muda.

Karena minim pengetahuan mengenai keuangan, otomatis mereka akan mencari tahu tips dan solusi dari financial planner Instagram yang kredibel.

3. Terlilit Utang

Pengelolaan keuangan yang buruk menjadi salah satu pemicu seseorang bisa terlilit utang. Misalnya, mencicil rumah, kredit mobil, hingga jenis pengeluaran lainnya yang tidak seimbang dengan jumlah pendapatan.

Selain itu, kemunculan fitur cicilan seperti kartu kredit dan pay later juga membuat seseorang menjadi lebih konsumtif dan riskan terlilit utang.

Nah, supaya bisa menghindari masalah satu ini, seseorang harus bisa mengatur keuangan secara tepat, mulai dari membagi prioritas pengeluaran dan menyisihkan untuk tabungan serta dana darurat. Perencana keuangan memiliki peran penting agar pembagian keuangannya bisa lebih tertata.

4. Perencanaan Jangka Panjang

Seseorang dengan ekonomi yang stabil cenderung memiliki perencanaan keuangan jangka panjang. Misalnya, tabungan sekolah anak, tabungan dana pensiun, tabungan melahirkan, dan sebagainya.

Agar perencanaan jangka panjang tersebut dapat terwujud, solusi dari seorang perencana keuangan sangat dibutuhkan.

Cara Menjadi Financial Planner Instagram

Profesi perencanaan keuangan memiliki peran yang sangat penting untuk kebanyakan orang.

Oleh karena itu, profesi satu ini cukup menjanjikan untuk jangka waktu yang panjang.

Jika kamu ingin menjadi financial planner Instagram yang kredibel dan memiliki banyak klien, ikuti cara berikut ini!

1. Memiliki Sertifikat Financial Planner

Cara pertama adalah wajib memiliki sertifikat perencanaan keuangan. Sertifikat ini hanya diterbitkan oleh Financial Planning Standards Board Indonesia (FSPB). Terdapat dua jenis sertifikat perencanaan keuangan yang bisa kamu dapatkan, antara lain:

• Registered Financial Planner (RFP)

Pertama adalah sertifikat RFP. Jika kamu belum memenuhi syarat untuk mendapatkan sertifikat jenis CFP, maka kamu bisa mendaftarkan diri untuk mendapatkan sertifikat jenis RFP.

Sertifikat RFP memiliki dua pembagian. Pertama ada RFP untuk insurance yang fokus dengan perencanaan asuransi dan syarat ujiannya adalah ujian CFP 1. Kedua ada RFP investment yang merupakan kelanjutan dari RFP-Insurance dengan syarat ujian CFP 2.

Jika kamu ingin mengajukan sertifikat jenis RFP, kamu harus memiliki pengalaman sebagai manajer keuangan minimal 1 tahun lamanya. Jika ingin menjadi financial planner Instagram yang terpercaya, kamu harus memiliki sertifikat RFP.

• Certified Financial Planner (CFP)

Jenis kedua adalah Certified Financial Planner atau CFP. Jenis kedua ini lebih tinggi levelnya daripada RFP. Sebab, ranah pengakuannya lebih luas mulai dari perencanaan keuangan, asuransi, dana pensiun, perencanaan perumahan, hingga bidang perpajakan.

Untuk mendapatkan sertifikat CFP, ada 4 hal yang harus kamu penuhi, seperti pendidikan formal, pengalaman profesional yang relevan minimal 3 tahun, beretika profesional, dan performa saat ujian CFP.

2. Terikat dengan Kode Etik

Jika ingin berprofesi sebagai perencana keuangan yang kredibel, kamu harus patuh dan mau terikat dengan kode etik yang berlaku. Salah satu kode etik yang harus kamu patuhi adalah mendahulukan kepentingan atau kebutuhan klien daripada kepentingan pribadi.

Tugas utama dari profesi ini adalah membantu klien untuk mengenal keuangan dan bagaimana cara mengelola yang tepat. Tidak dianjurkan untuk mengelola keuangan klien secara langsung.

3. Mahir dalam Berkomunikasi

Cara ketiga adalah mahir membangun komunikasi dengan klien. Yup, profesi financial planner Instagram akan berhubungan dengan banyak klien, sehingga membutuhkan skill komunikasi yang baik agar pesan bisa tersampaikan sesuai harapan.

Supaya komunikasi terbangun dengan baik, kamu harus mengetahui apa masalah atau kebutuhan klien yang menggunakan jasa kamu. Setelah mengetahui kebutuhan tersebut, maka kamu bisa menyampaikan poin-poin yang tepat dengan kalimat yang jelas dan sederhana.

Selain pemilihan kalimat yang tepat, kamu juga harus menggunakan intonasi suara yang lembut dan tidak terdengar seperti sedang menggurui. Klien akan merasa nyaman dan puas saat berkonsultasi jika komunikasi yang kamu bangun terdengar enak dan jelas.

4. Memiliki Kemampuan Tertentu

Pada dasarnya, cakupan masalah keuangan cukup luas sehingga sangat penting jika kamu memiliki kemampuan tertentu atau spesialisasi di bidang keuangan yang paling menonjol. 

Contoh, kamu memiliki kemampuan mengelola dana pensiun. Kemampuan ini tentu akan membuat kamu menjadi perencana keuangan yang kredibel. Selain itu, memiliki spesialisasi keuangan juga akan membuat kamu digaji lebih tinggi, lho.

5. Update Terhadap Perkembangan Keuangan

Cara terakhir untuk menjadi financial planner Instagram yang kredibel adalah update terhadap perkembangan keuangan.

Contoh, saat ini muncul tren anak muda yang terjerat investasi bodong. Sebagai perencana keuangan, kamu harus mengetahui jenis investasi apa yang cocok untuk anak muda, bagaimana memilih investasi yang terpercaya, dan solusi lainnya.

Keterbukaan terhadap tren-tren keuangan ini akan mempermudah kamu memberikan solusi yang tepat kepada klien. Selain itu, kamu juga bisa menjadikannya sebagai bahan untuk membuat konten-konten agar jangkauan audiens akun Instagram milikmu semakin luas.

Tertarik Menjadi Financial Planner Instagram yang Kredibel?

Profesi perencana keuangan memiliki peran yang sangat penting.

Oleh karena itu, profesi satu ini cukup menjanjikan untuk jangka waktu yang panjang.

Jika ingin menjadi seorang financial planner yang kredibel di media sosial seperti Instagram, kamu bisa mencoba cara di atas, ya!